Услуги по открытию счета
Банковский счет в ОАЭ
Открытие банковского счета в ОАЭ предоставляет уникальные возможности для управления финансами в динамичной экономике региона и может существенно упростить ведение международного бизнеса.
Для успешного открытия счета рекомендуется проконсультироваться с профессиональными агентами, которые знакомы с процессами в конкретных банках ОАЭ и могут помочь с подготовкой всех необходимых документов.
Преимущества банковского счета в ОАЕ:
- Высокий уровень защиты данных и конфиденциальность;
- Быстрые и удобные переводы. Банки ОАЭ работают в международных платежных системах, что позволяет легко осуществлять операции по всему миру;
- Стабильный курс валют;
- Доступ к мультивалютным счетам. Это удобно для бизнеса, ведущего деятельность с международными партнерами.
Типы банковских счетов в ОАЭ
Для резидентов:
- паспорт и его копия
- виза резидента
- личное удостоверение Emirates ID
- справка о зарплате
- банковские выписки за последние 6 месяцев
Для нерезидентов:
- паспорт и его копия
- резюме
- счет на коммунальные услуги
- банковские выписки за последние 6 месяцев
- информация об источниках дохода
Корпоративный счет:
- регистрационные данные (лицензия, свидетельство о регистрации, сертификаты, устав и учредительный договор компании);
- паспорта и визы всех акционеров, счета за коммунальные услуги, резюме, личные банковские выписки акционеров;
- свидетельство о полномочиях должностных лиц;
- документы любого другого существующего бизнеса (если таковой есть);
- прогнозы по годовому обороту и первоначальному депозиту на новооткрываемый счет.
Важно
Корпоративный счет необходим для ведения бизнеса на территории ОАЭ и обязателен для всех компаний, зарегистрированных во фри-зонах и локальных компаниях ОАЭ.
При выборе банка для клиента мы учитываем такие факторы, как вид деятельности компании, гражданство учредителей, наличие офиса и происхождение средств учредителей.
На текущий момент сроки открытия зависят от гражданства учредителей, так как для клиентов из категорий с повышенным риском банки проводят дополнительные проверки Compliance-отделом.
При выборе банка для клиента мы учитываем такие факторы, как вид деятельности компании, гражданство учредителей, наличие офиса и происхождение средств учредителей.
На текущий момент сроки открытия зависят от гражданства учредителей, так как для клиентов из категорий с повышенным риском банки проводят дополнительные проверки Compliance-отделом.
Банки ОАЭ, наиболее подходящие для открытия счета
Emirates NBD
Один из ведущих национальных банков ОАЭ, известный своими высокими стандартами. Открытие корпоративного счета может занять длительное время из-за строгих требований к комплаенсу, включая обязательное наличие реального офиса и значительные балансовые остатки.
First Abu Dhabi Bank (FAB)
Основной банк правительства Абу-Даби, также предъявляет высокие требования. Процесс открытия счета может занять время, а поддержание высокого минимального остатка является обязательным условием.
Mashreq Bank
Крупный полугосударственный банк, предоставляющий поддержку для различных типов бизнеса. Процесс одобрения счетов может быть сравнительно быстрым при условии предоставления всех необходимых документов. Требования к минимальному балансу считаются доступными.
Emirates Islamic Bank
Дочерний банк Emirates NBD, отличающийся немного более гибкими требованиями к минимальному остатку и ускоренным процессом открытия счетов.
RAK BANK
Государственный банк эмирата Рас-Аль-Хайма, ориентированный на малый и средний бизнес. Предлагает умеренные требования к минимальному балансу и оперативное одобрение заявок на открытие счета.
Dubai Islamic Bank
Правительственный банк Дубая, отличающийся умеренными требованиями к балансовым остаткам и сравнительно быстрым процессом открытия счета.
Для открытия счета также можно рассмотреть и другие международные банки с отделениями в ОАЭ, которые предоставляют удобный доступ к международным услугам и привлекают своей глобальной сетью.
Оставьте свою заявку на бесплатную консультацию!
Воспользуйтесь профессиональной поддержкой для успешного ведения бизнеса в ОАЭ.Процедура комплаенса
Все банковские счета в ОАЭ проходят процедуру комплаенс-контроля.
При подаче заявки на открытие счета банк формирует клиентский профайл и запрашивает выписки со счетов за последние 6 месяцев для анализа финансовой активности. Банк также может запросить информацию о предполагаемых поступлениях и расходах на новом счете. Фактические операции по счету должны соответствовать заявленным данным, иначе счет может быть приостановлен для проверки.
Ежегодно проводится проверка некоторых транзакций, по которым банк может запросить подтверждающие документы, такие как счета, накладные и договоры. Если на счет поступает крупная сумма из незнакомого источника, банк может затребовать обоснование.
Важно сохранять документы по всем операциям, а также учитывать, что бизнес-транзакции на личных счетах, как у резидентов, так и у нерезидентов, запрещены в ОАЭ.
Часто задаваемые вопросы
Как открыть банковский счет в банках ОАЭ
Да, нерезиденты могут открыть личный банковский счет в ОАЭ, однако выбор банков и типы счетов для нерезидентов ограничены. Обычно такие счета предоставляют базовые банковские услуги. Открытие корпоративного счета также возможно для нерезидентов, если в ОАЭ зарегистрирована компания, которой они владеют.
Для корпоративного счета потребуются: Устав и учредительные документы компании; Лицензия компании (если применимо); Паспортные копии и документы, подтверждающие личность всех учредителей и директоров; Подтверждение адреса регистрации компании и контактной информации; Бизнес-план или описание деловой активности компании.
Да, большинство банков в ОАЭ требуют личного присутствия владельца или директора компании для открытия корпоративного счета. Это связано с обязательной идентификацией личности клиента. Личное присутствие также требуется для нерезидентов, открывающих личный банковский счет.
В ОАЭ можно открыть несколько типов счетов: Личный текущий счет для резидентов и нерезидентов; Корпоративный счет для ведения бизнеса; Инвестиционный или сберегательный счет с доступом к различным финансовым инструментам.
Банковские счета в ОАЭ предоставляют: Доступ к удобным международным переводам и мультивалютным счетам; Конфиденциальность и стабильность финансовых операций; Возможность безопасно управлять активами и использовать счета для ведения международной торговли; Поддержка современных онлайн-сервисов и круглосуточный доступ к средствам.
Обычно процесс занимает от 2 до 6 недель в зависимости от типа счета, банка и предоставленных документов. В некоторых случаях, особенно для корпоративных счетов, процедура может занять больше времени из-за дополнительных проверок.
Да, большинство банков ОАЭ взимают ежегодные или ежемесячные комиссии за обслуживание как личных, так и корпоративных счетов. Тарифы и комиссии зависят от типа счета, пакета услуг и условий банка.
Да, практически все банки в ОАЭ предлагают онлайн-банкинг и мобильные приложения, позволяющие управлять счетом дистанционно, отслеживать транзакции и совершать переводы.
Выбор банка зависит от ваших целей. Наиболее популярные банки в ОАЭ включают Emirates NBD, Mashreq Bank, Abu Dhabi Commercial Bank и First Abu Dhabi Bank. Консультация с профессионалом поможет выбрать подходящий банк, соответствующий вашему бизнесу и требованиям.
